Gestion de trésorerie pour professionnels : faire travailler votre cash

Placer la trésorerie d'entreprise : contrat de capitalisation, compte à terme, produits structurés.

Contrat de capitalisation personne morale, comptes à terme, produits structurés société, fonds monétaires. Dynamiser la trésorerie sans déstabiliser le bilan.

Qu'est-ce que c'est ?

Beaucoup de dirigeants laissent dormir des centaines de milliers d'euros sur le compte courant de leur société, par défaut de solution. Pourtant, plusieurs outils permettent de faire travailler la trésorerie excédentaire sans déstabiliser le bilan ni bloquer la liquidité opérationnelle.

Notre approche

Nous établissons votre profil de trésorerie (montants opérationnels, disponibles court terme, disponibles long terme), construisons une stratégie étagée selon ces horizons, et coordonnons avec votre expert-comptable la cohérence comptable et fiscale.

Avantages

• Contrat de capitalisation personne morale — souple, architecture ouverte, fiscalité optimisée. L'outil de référence pour les liquidités moyen-long terme
• Comptes à terme — placement court terme à capital garanti, adapté aux liquidités opérationnelles avec horizon défini
• Produits structurés société — capital protégé conçus sur-mesure pour les personnes morales
• Fonds monétaires et obligataires court terme — pour la part très liquide avec un rendement supérieur au compte courant

Aux dirigeants de PME et chefs d'entreprise dont la société dispose de trésorerie excédentaire (à partir de 200-300 k€ environ). Particulièrement pertinent pour les sociétés à l'IS avec une activité stable et une visibilité sur leurs besoins opérationnels.

La trésorerie placée en contrat de capitalisation peut servir de garantie pour un crédit Lombard vous permettant de récupérer de la liquidité personnellement, sans déclencher la flat tax sur les dividendes. Sur 200 000 € à récupérer, l'économie atteint plusieurs dizaines de milliers d'euros.