Donation, assurance-vie, démembrement, pacte Dutreil : organiser la transmission de son patrimoine.
Une stratégie pluriannuelle peut représenter plusieurs centaines de milliers d'euros d'économie. La différence se joue dans l'anticipation.
La transmission patrimoniale, anticipée et bien construite, peut représenter plusieurs centaines de milliers d'euros d'économie sur la durée. Improvisée, elle se transforme souvent en paiement plein des droits de succession à 45 % en ligne directe, voire 60 % entre non-parents. La différence se joue dans la stratégie pluriannuelle, pas dans l'optimisation de dernière minute.
Pertinent pour toutes les familles patrimoniales et tous les contribuables disposant d'un patrimoine significatif qu'ils souhaitent transmettre dans les meilleures conditions. Particulièrement adapté à partir de 250 000 € de patrimoine, et indispensable au-delà de 500 000 €.
Chaque transmission est un projet familial unique. Nous établissons votre bilan successoral (qui hérite de quoi en l'état actuel, à quel coût fiscal), définissons votre intention familiale (équilibre entre enfants, protection du conjoint, pédagogie pour les héritiers), et construisons un plan d'action pluriannuel coordonné avec votre notaire et votre avocat fiscaliste. La transmission n'est jamais traitée isolément — elle est intégrée dans votre stratégie patrimoniale globale.