Compte-titres : sélection, frais, fiscalité PFU, accès aux marchés internationaux et aux produits structurés.
Sans plafond, accès aux valeurs mondiales, multi-devises, mobilisable en garantie d'un crédit Lombard.
Le compte-titres est une enveloppe de détention de valeurs mobilières (actions, obligations, ETF, fonds, produits structurés) sans aucun plafond de versement ni restriction géographique.
Les revenus et plus-values sont fiscalisés au prélèvement forfaitaire unique de 30 % (12,8 % IR + 17,2 % PS), sauf option pour le barème progressif.
Le compte-titres devient particulièrement pertinent une fois les enveloppes fiscalement avantageuses (PEA, AV, PER) saturées ou pour des besoins spécifiques : exposition USD, valeurs hors UE, produits structurés sur-mesure, levier Lombard. C'est l'enveloppe incontournable au-delà de quelques centaines de milliers d'euros de patrimoine financier.
Nous travaillons avec des plateformes premium offrant une architecture véritablement ouverte, l'accès aux marchés mondiaux et aux produits structurés sur-mesure conçus avec nos émetteurs partenaires. L'allocation est construite par notre comité d'investissement, et le crédit Lombard adossé est étudié systématiquement quand c'est pertinent.