Organiser la transmission, préserver la sécurité juridique et accompagner les générations suivantes.
NOTRE OFFRE
Préserver, faire fructifier, transmettre. Avec les outils des grandes fortunes, accessibles à partir de 250 000 €.
Vous avez hérité ou construit au fil du temps un patrimoine que vous voulez préserver, faire fructifier prudemment, et transmettre dans les meilleures conditions à la génération suivante. Vos enjeux ne sont pas ceux d'un client en construction de patrimoine — ils sont ceux d'un patrimoine déjà constitué qu'il faut piloter avec rigueur, ingénierie et discrétion. Bethel Capital propose une approche family office, accessible à des patrimoines à partir de 250 000 €.
VOS ENJEUX
NOTRE APPORT
EXEMPLES CONCRETS
Un premier échange de 30 minutes avec votre conseiller Bethel Capital, gratuit et sans engagement. Nous examinons votre situation patrimoniale globale et vos enjeux de transmission, et nous identifions les leviers prioritaires.
Un patrimoine constitué a moins besoin de chercher la croissance que de se protéger contre l'érosion — fiscale, inflationniste, successorale. Notre approche d'investissement top-down est calibrée pour produire un rendement réel positif net de fiscalité et d'inflation, sans surprise.
Rédaction de clauses bénéficiaires sophistiquées, démembrement de propriété, donations progressives, pactes Dutreil, optimisation de l'IFI, articulation avec le quasi-usufruit. Nous coordonnons avec votre notaire et votre avocat fiscaliste.
Quand le patrimoine traverse plusieurs générations, la cohérence stratégique devient cruciale. Notre rôle est de structurer un dispositif lisible pour vous comme pour vos enfants, qui résiste au temps.
Avocats fiscalistes spécialisés en transmission, notaires aguerris aux structurations complexes, banquiers privés européens, experts-comptables familiaux : notre cercle est mobilisable selon les besoins, sans surfacturation.
Diagnostic complet, cartographie patrimoniale, allocation cible, calendrier des actions, scénarios successoraux. Le tout formalisé, écrit, et révisé annuellement.
Wealins, AG2R La Mondiale Europartner, partenariats directs sans plateforme intermédiaire, accès aux Fonds Internes Dédiés et Fonds d'Assurance Spécialisés selon votre niveau de patrimoine.
Conçus avec les émetteurs internationaux par notre équipe d'ingénierie financière, intégrés dans vos enveloppes patrimoniales ou en direct selon votre situation.
Pour financer un projet familial, lisser une succession, optimiser un IFI sans toucher au cœur de votre patrimoine.
Sur demande, nous accompagnons vos enfants ou héritiers dans la compréhension de leur futur patrimoine — comprendre, c'est pouvoir préserver.
Contrat luxembourgeois 500 k€ + 2 contrats français dédiés à chaque enfant + clause bénéficiaire sur-mesure avec démembrement.
Optimisation IFI par dette mobilière (crédit Lombard), arbitrages immobilier coté/non coté, intégration des SCI familiales.
Mise à plat du patrimoine hérité, restructuration en architecture moderne, montée en gamme des supports, pédagogie patrimoniale.